Как и где купить облигации

falconra/ Февраль 1, 2019/ банки/ 2 комментариев

Сегодня многих стало интересовать, как и где купить облигации физическому лицу, чтобы заработать деньги. Банки предлагают открыть депозит под минимальный процент, поэтому многие вынуждены искать другие способы инвестирования денежных средств. Облигации ведущих российских компаний – это отличная возможность заработать. Но вкладывать деньги нужно только в надежные организации.

Облигации — что это

облигации федерального займа - что это?Облигации —  это государственные или коммерческие займы. Компания или конкретно взятая страна выпускает ценные бумаги на определенную сумму под определенный процент, обязуясь осуществить выплату в будущем. То есть, это альтернатива вкладу. Только деньги поступают не в банк, а в компанию, которая работает в другом секторе экономики.

Необходимо понимать, что облигации используются на мировом рынке в качестве способа оплаты товаров и услуг. Их стоимость может вырасти или упасть. Поэтому необходимо внимательно изучать динамику фирмы, чтобы приобрести долговые обязательства в нужное время. Приобрести облигации возможно в кредит.

Существует несколько видов облигаций:

  • классические или необеспеченные предполагают выплату стоимости бумаги и фиксированного процента;
  • обеспеченные предоставляют владельцу право на имущество эмитента до совершения выплат.

Обычно физические лица могут приобрести классический вид облигаций.

Процедура покупки облигации физическим лицом

Что надо знать про ОФЗ

Обычно они торгуются на бирже. Поэтому существуют определенные сложности в покупке ценных бумаг. Стоит рассмотреть более подробно данный процесс, чтобы снизить риски и увеличить потенциальную прибыль.

Однако прибыль можно получить не только с помощью облигаций. Так, dump shop, credit cards shop, cc shop могут помочь заработать и получить необходимые продукты.

Выбор брокера

Покупать облигации Газпрома и других крупных компаний возможно только на бирже. Сегодня многие брокеры предоставляют свои площадки для ведения торгов. Необходимо изучать следующие нюансы, чтобы выбрать партнера:

  • надежность компании;
  • уровень доступности;
  • тарифы.

На специализированных порталах возможно увидеть список наиболее надежных компаний, которые позволяют физическим лицам торговать на бирже ценными бумагами. К ним относятся:

  • Сбербанк;
  • Открытие;
  • БКС;
  • ВТБ;
  • Финам;
  • Атон.

Однако возможно работать и через других брокеров. Требуется внимательно изучить их тарифы и условия сотрудничества, чтобы понимать, как происходят торги и на каких условиях возможно купить облигации.

Расходы покупателя

Покупка облигаций сильно отличается от похода в магазин. Здесь существует несколько дополнительных платежей.

Важно. Требуется учесть расходы, которые являются обязательными во время приобретения ценных бумаг на бирже.

Вид комиссии Стоимость (% от суммы сделки)
За использование площадки До 1,5
Продажа раньше срока До 1,5
За операции на бирже при покупке со спекулятивной целью До 0,5

Также существует ежемесячная абонентская плата за использование площадки для торгов. В разных компаниях требования сильно отличаются. Есть брокеры, у которых отсутствует данный вид платежей, если в течение месяца не совершались операции.

Покупка облигаций – пошаговая инструкция

Виды облигаций

Выбрав брокера, требуется выполнить следующие действия для приобретения облигаций федерального займа или от частных компаний:

  1. Обратиться в офис брокера с паспортом, СНИЛС и ИНН для открытия счета.
  2. Внести необходимую сумму на счет.
  3. Осуществить покупку через мобильное приложение или терминал Quik. Специальный софт возможно скачать на сайте брокера.

Рекомендуется внимательно изучить информацию о доходности облигации. По государственным ценным бумагам возможно получить не более 8%. Покупая облигации Сбербанка или Газпромбанка, физическое лицо получает до 10% доходности.

Важно. При покупке облигаций федерального займа не нужно платить подоходный налог. Приобретая ценные бумаги коммерческих предприятий, необходимо заплатить 13% от полученной прибыли.

Преимущества облигаций

облигации федерального займа

Существует несколько важных достоинств этих ценных бумаг перед банковскими депозитами:

  • повышенная доходность;
  • нет зависимости от ставки рефинансирования;
  • возможность приобрести облигации на несколько лет;
  • выплата производится в обязательном порядке, если бумаги обеспеченные, то клиент получает имущество организации в случае неполучения денежных средств в срок.

Стоит понимать, что преждевременная продажа облигации может оказаться невыгодной. То есть, если по договору клиент получит 10% от суммы, то выплата произойдет в конце срока. Когда деньги необходимы срочно, некоторые решают продать ценные бумаги. Если их рыночная стоимость падает, то приходится реализовывать их ниже себестоимости.

Альтернатива самостоятельной торговле на бирже

Большая часть физических лиц не обладает необходимой для успешной торговли на бирже финансовой грамотностью. Поэтому для них этот способ инвестирования не подходит. Сегодня возможно доверить свои сбережения управляющим компаниям. Покупая паи в ПИФах, можно не думать о том, когда именно нужно приобретать облигации, а когда их следует продавать. Этим занимаются специалисты паевых инвестиционных фондов. Доходность некоторых ПИФов может составлять более 20% годовых.

Вот что нужно знать при сотрудничестве с ПИФами:

  • есть риск потерять свои сбережения при отрицательной доходности облигаций;
  • приобрести паи возможно через личный кабинет большинства банков;
  • специалисты сами решают, куда именно инвестировать средства, в соответствии с правилами паевого фонда;
  • минимальная сумма для входа в ПИФ, как правило, составляет 1 000 рублей;
  • в течение всего срока возможно самостоятельно принимать решение о дополнительном инвестировании или реинвестировании в другой фонд.

ПИФы не работают с облигациями федерального займа, поэтому обязательно необходимо платить подоходный налог после получения денежных средств.

При наличии дополнительных вопросов стоит обращаться к сотрудникам брокера. Они подскажут, как осуществлять покупку. Также рекомендуется прочитать несколько тематических статей о том, как правильно выбрать компанию для инвестирования. На рынке представлены не только Газпром и Сбербанк, чья доходность по облигациям традиционно выше уровня инфляции.

В договоре с брокером указывается информация о том, кто именно оплачивает налог. Если это делает компания самостоятельно, то физическому лицу не нужно заполнять декларацию и производить оплату при продаже ценных бумаг. Если данная обязанность ложиться на покупателя, то важно произвести оплату в срок. Налоговый период в России – это календарный год, а удержание производится в январе следующего года. Несвоевременная оплата является основанием для начисления пени.

2 Комментария

  1. Используя облигации как средство инвестирования, всегда следует учитывать, что хотя это и менее рискованный финансовый инструмент, но подходит он только для относительно долгосрочных вложений и, к сожалению, приносит минимальную прибыль.

  2. Ну, не факт,что минимальную. Если вкладывать не в облигации, а в акции, то можно неплохо заработать. Но надо смотреть, чтобы контора выплачивала дивиденды. Иначе деньги будут номинальные, заработок только на разнице курса покупки и продажи

Покинуть Комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Вы можете использовать это HTML метки и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>
*
*