Как мошенники воруют деньги с карт

Сегодня очень важно следить за своей финансовой безопасностью, чтобы мошенники не получили ваши деньги. Речь идет о безопасности физических и юридических лиц. Стоит рассмотреть, как мошенники воруют деньги с банковских карт и банковских счетов.

Как мошенники воруют деньги со счетов

Не все знают, как мошенники воруют деньги с банковских счетов и в каких сферах они действуют. Сферы следующие:

• банковская;
• кредитная;
• страховая;
• налоговая;
• инвестиционная;
• бухгалтерская.

При этом есть несколько приемов, которые позволяют им получать деньги своих жертв:

1. Торговля инсайдерской информацией. Это противозаконно, так как наносится ущерб юридическому лицу. Также нарушается гражданский договор о неразглашении информации (если подписывается). В этом случае информация, если она может навредить имиджу компании или ее благополучию, виновного могут привлечь по статье 159 УК РФ.
2. Искажение налоговой отчетности. Этим любят грешить юридические лица. А еще бухгалтера, у которых полный карт-бланш, могут воровать деньги компании. Фальсификация документов наказывается статьями 172 и 159 УК РФ.
3. Сбор денег с населения для предоставления выплат, размер которых в несколько раз превышает ключевую ставку. Финансовые пирамиды в России запрещены, а это именно признак пирамиды. Ответственность тоже предусмотрена по статье 159 УК РФ.
4. Получение кредита в пользу третьих лиц не предусмотрено положениями ГК РФ и кредитного договора. Если банк докажет, что изначально деньги получались для третьих лиц, то могут привлечь за мошенничество.
5. Оказание псевдоуслуг.
6. Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ).
7. Различные махинации, связанные с использованием компьютерных технологий, специальной техники и др. для получения денежных средств обманным путем.

Достаточно сложно доказать факт мошенничества. Еще сложнее найти нарушителей, которые работают в режиме онлайн, но это возможно.

Если вы решили попробовать свои силы в онлайн ремесле, то лучше заняться web-дизайном. На специализированном сайте возможно пройти необходимое обучение. Это легально и безопасно.

Мошенничество с банковскими картами

Существует несколько способов того, как мошенники воруют деньги с банковских карт своих жертв. При этом технологический прогресс сам упрощает это. Дело в том, что карты с безналичным способом оплаты не требуют вводить ПИН код, если сумма менее 1 000 рублей. Этим могут пользоваться мошенники, используя специальный терминал. Он будет постепенно списывать деньги со счета. Однако это только один из способов.

Вот основные методы обмана:

1. Скимминг или использование специальной накладки на клавиатуру банкомата.
2. Траппинг. Суть в том, что владелец не может получить пластик из терминала из-за действий другого человека. Он просит ввести ПИН-код еще раз, когда не получается завершить транзакцию. Жертва в панике начинает следовать советам, тогда удается запомнить ПИН код. Затем потерпевший уходит от терминала и идет в банк, а злоумышленник вынимает пластик и использует его самостоятельно.
3. Нелегальные действия в магазине сводится к получению CVV/CVC кода.
4. Фишинг, когда от имени банка рассылается сообщение.
5. Различные способы телефонного обмана.
6. Интернет мошенничества.

Банки тоже подвержены внешним факторам. Сотрудники IT отдела часто сами непреднамеренно создают брешь в защите. Это позволяет мошенникам получать информацию о банковских клиентах и некоторые секреты, которые могут негативно сказаться на имидже бака или иной финансовой организации. Это, естественно, приведет к серьезным финансовым потерям.

Куда обращаться при финансовом мошенничестве

Если вы стали жертвой мошенничества, то стоит:

1. Позвонить в банк для блокировки карты или счета. Позвонив по телефону горячей линии, придется пройти идентификацию личности. После этого оператор выполнит все необходимое.
2. Обратиться в полицию для написания заявления.
3. Обратиться в страховую компанию, если есть страховка.

Это первые действия, которые потерпевший должен предпринять. Жаловаться на махинации в нужно, но надеяться на благоприятный исход в скором будущем не стоит. Дело заведут, но мошенники, работающие онлайн, отлично заметают следы. Вероятность их найти минимальная. Кстати, если есть страховка банковского счета, имеет смысл обратиться в страховую компанию для получения компенсационной выплаты.

Способы защиты от финансового мошенничества

Необходимо помнить о том, как защититься от мошенников.

1. Старайтесь не переходить по ссылкам на сайты платежных систем. Они могут оказаться фишинговыми. Тогда человек сам предоставит информацию для доступа к счетам. В данном случае полиция помочь не сможет.
2. Осуществляйте онлайн покупки специальной банковской картой, предназначенной для этого. Лучше обращаться только в проверенные компании.
3. Не сообщайте никому ПИН код. Также не стоит хранить пароли рядом с ней.
4. Не отвечайте на смс сообщения и не поддавайтесь на телефонные провокации. Если сотрудники банка сами звонят с незнакомого номера, лучше закончить разговор и перезвонить по телефону горячей линии. Таким способом получится удостовериться, что связь была по официальному каналу.

Важно. В большинстве случаев онлайн платежи вернуть не получится. Злоумышленники знают об этом, поэтому действуют изящно и быстро.

Ответственность

Статья за финансовое мошенничество – 159 УК РФ. Она достаточно большая и имеет ряд нюансов.

Если действовал один человек, а ущерб был несущественным, то можно ограничиться штрафом или арестом. За преступление в крупном и особо крупном размере, где участвовало несколько лиц, можно получить реальный тюремный срок до 5 лети штраф до 2 миллионов рублей.

Таким образом, зная, как мошенники воруют деньги с карты или со счета, можно защитить себя. Не стоит использовать информацию из этой статьи в качестве руководства к действию. Помните, что полиция не может поймать многих мошенников, однако процент раскрытых дел, если верить официальной статистике, постепенно повышается.